Vous avez du mal à gérer votre patrimoine, vous recherchez un expert qui vous assistera, le conseiller en gestion de patrimoine est ce qu’il vous faut. Découvrez dans cet article l’utilité de ce professionnel, ses services et tarifs ainsi que des astuces pour choix l’idéal.
Quelle est son utilité ?
Le conseiller en gestion de patrimoine Bordeaux peut vous aider à divers niveaux.
- Gestion d’assurance vie ;
- Contrat retraite et prévoyance ;
- Ingénierie patrimoniale ;
- Transactions immobilières ;
- Conseil en investissement financier.
Les tarifs d’un conseiller en gestion de patrimoine
Avant de confier votre argent, vous devez faire une comparaison des tarifs des conseillers en patrimoine. Car ces derniers ne sont pas les mêmes. Ils varient selon les villes mais aussi les expertises et barèmes de chacun. Cependant, certains cabinets de gestion pratiquent des honoraires fixes et d’autres sont payés en fonction des encours que vous leur confiez et d’autres.
Choisir son cabinet de gestion de patrimoine à Bordeaux, comment y parvenir ?
Le conseiller en gestion de patrimoine Bordeaux est le médecin de famille qui connait non seulement votre vie personnelle mais qui gère aussi votre patrimoine ou encore vos projets d’investissement. Les astuces suivantes vous permettront certainement de faire un bon choix.
Vous devez solliciter un conseiller en gestion de patrimoine en cas d’opérations complexes où les produits d’épargne (livrets, comptes sur livret, assurance vie, épargne logement, etc.) atteignent leurs limites. La plupart des conseillers en gestion de patrimoine imposent la détention d’un certain montant d’actifs financiers pour faire appel à leurs services. Pour établir le ticket d’entrée vous devez prévoir un budget à partir de 30 000 € allant jusqu’à 1 million d’euros. Par ailleurs, vous n’avez besoin d’avoir un patrimoine important pour faire appel aux services d’un conseiller en gestion de patrimoine.
Les conseillers en investissement financier (CIF) sont des professionnels que l’on retrouve souvent dans des organisations comme la CNCGP, la Compagnie des CGPI, l’Anacofi (Association nationale des conseillers financiers) ou la CNCIF (Chambre nationale des conseillers en investissements financiers). Le statut de CIF est accordé par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) régissant le commerce de produits et d’actifs financiers.Pour être convaincu que vous êtes en face du bon conseiller en gestion de patrimoine (CGP) Bordeaux vous devez vérifier s’il fait partie de l’une des organisations sur citées.
Le conseiller en gestion de patrimoine a l’obligation d’établir un dialogue cordial et transparent en raison des sujets importants qu’il traite. Il doit absolument être à l’écoute de vos besoins afin de vous présenter les solutions les plus adaptées.